家庭与个人财富管理远景大纲

本课程立足企业主或中等收入人士，就加强家庭财富管理进行的系统思考和梳理，从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论、互动问答、视频播放和解析相结合，让你带着问题来，带着方法和答案走

无

导论 从规划理论谈起： 李嘉诚案例：理财能力从哪里来？财富正确管理才能让我们财务安全自由 结论：树立正确的人生观、财富观，以终为始，实现财务安全自由。 （链接视频） 第一模块 国际与国内经济现象
? 美国百年企业兴与衰
? 前十年千万富翁发起的历史时期
? 防止掉进无财产性收入陷阱
? 新的养老政策即将出台
? 民企持续经营的三大后续要素
? 改革开放经历四个阶段
第二模块 厘清创新理财
? 不会理财 -- 财富贬值无止境
? 不会理财-- 教育成才难保证
? 不会理财—养老生活品质无保障
? 创新理财的涵义
（ 案例讲解）
1、理财误区
2、理财涵义
a 思考 ：（图示） b理财规划包含几要素 c理财规划包含内容 3、理财与投资的区别 第三模块 家庭财富规划流程 一 、人生的八大阶段 数据说话:（Excel表运算） 子女教育金学费知多少？ 退休后养老金知多少？ 准备多少钱才够养老？ 二 、人生理财三步曲 去哪里？在哪里？如何去？ a大众理财规划的内容 b大众理财工具分析 c人尽其才、量力而行 三、家庭财富的晴雨表 a 家庭资产负债表演示 b 家庭财务收支表演示 四、风险偏好、风险承受能力 a 风险偏好测试标准 b 风险承受能力体现 五、人生的十大理财规划 六、资金配置方略 短期、中期、长期 第四模块 正确投资策略
? 中国和欧美理财收入相比图示
? 资产配置--合理投放
你的钱多少年可以翻一番？
? 选择适合自己的投资产品
A 因目标确定投资模式 B 因风险承受产品能力选择
? 金字塔投资产品分析
◎ 关于投资产品功用
1、保险、股票、基金等
2、房产盘活盈利
3、国债逆回购
4、投资产品周期
◎关于理财产品组成
? 综合性的产品组合
◎关于其他投资方式
? 住房房产十年周期
? 商业地产与信托
? 投资风险来自于哪里？
第五模块 家庭财富单项及综合规划 链接企业家感言视频 一、合理投放--资金保值增值案例 （一）子女教育金筹划 子女教育费用测算 （二）退休养老金测算储备 退休费用估测 如何储备养老金 (三) 综合理财规划 民营企业家案例 1、家庭基本信息、生活目标 2、家庭资产负债 3、家庭收入支出 4、财务状况比较对照表---财务诊断与分析 5、审视财务现状 6、测试风险承受能力 7、建议投资渠道和资产配置 第六模块 理财规划秘笈 1、 手掌记忆 2、 理财习惯融入行为中的诀窍 运用电脑与手机管理资金的收支
第七模块 自作家庭财务规划 学员练习并答疑解惑 总结

北京大学 民营经济研究院品牌所 客座教授
教育部‘十二五’重点课题财商课题 核心组长
人社部《中国财商教育师》资格认证 特邀培训师
人社部《理财规划师》资格认证 特邀讲师
中华职业教育培训中心
高级培训师 IARFC国际理财师协会
资深理财师