国家理财规划师（三级）

华扬国家理财规划师（ChFP）三级认证精品班

★全国最大理财专业培训机构

★第一家专注于把理论运用于实践的金融教育机构

★学员满意度最高的金融教育机构

【国家理财规划师的行业优势】

   随着理财观念在中国的深入，理财服务市场也日益旺盛。但与国内理财服务需求不断形成反差，我国专业的综合理财服务人员数量明显不足，中国理财规划师职业至少有60万人的缺口，预测年薪可在10万到100万元之间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其它金融机构热招的岗位，是我国最具有广阔发展前景的职业之一。

   理财概念与理财实务进入中国获得了迅猛地发展。权威数据显示：目前持有国家理财规划师（ChFP）二级、三级职业资格证书的金融从业人员已经超过10万人，遍及银行、证券、保险、投资等各个金融领域，服务于大众理财业务的第一线。

   鉴于近年来国内理财服务市场日益旺盛的需求，国家人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）于2002年颁布了《理财规划师国家职业标准》，于2005年在国内开展理财规划师国家职业资格认证工作。

   2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”由此可见，理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是我国最有保障、最具权威性的理财行业职业资格证书。

   助理理财规划师即理财规划师国家职业资格三级，属于国家中级技能人才。上海、深圳等发达城市对于持有中级证书以上的人员，颁布了优先申办户口等人才引进政策。

课程收益（理财规划师培训目标）

根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与财务自由。

1、银行领域——从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升；从企业信贷到全金融服务的提升；从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升；从网点柜员向理财客户经理身份的转变；

2、证券领域——从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变；从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升；从单纯的佣金创收到提供全方位理财咨询服务创收的拓展；

3、保险领域——从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务；从保险业务能力向风险管理意识的提升；从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升；

4、企业财务领域——从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升；从企业现金流控制到企业创收盈余的提升；

5、基金投资领域——从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变；从投资向税务筹划等全方位理财转变；

6、家庭理财——科学诊断分析家庭资产配置是否健康，学会利用理财规划工具对家庭资产进行计划、管理、投资，以达到家庭资产增值，实现家庭财富的目标。

【学习对象】

★银行、保险、证券、基金、信托、投资等金融领域从业人员及中高层管理人员。

★集团、上市公司、企事业单位财务总监或投融资高管、政府财经部门主管官员。

★会计师事务所、税务师事务所、律师事务所、房地产投资等企业从业人员。

★金融、法律、管理、营销、心里、经济类相关专业毕业从事或准备从事理财行业人员。

★非相关专业毕业但符合国家理财规划师报考条件希望从事理财行业的人员。

【课程设置】

华扬以理财规划师教材为蓝本，吸取国际先进理念和前沿知识，结合多年在保险行业的培训实践经验，以帮助保险代理人提升业绩为出发点，创造性的将理财八大规划与保险实际营销完美结合，在让学员学到理财知识的同时学以致用，指导实际工作。另外，华扬独有的考试辅导资料、完备的考试题库、多层次的考试复习、全方位的考前训练，能最有效的帮助学员拿到证书。

【72学时实战课程 】    

理财规划基础

宏观经济理财

财务与税收

理财计算机基础

现金，消费与教育规划

退休传承与风险管理

投资规划

综合理财管理

48学时考前特训

多层次、全方位的考前特训体系，目标明确、针对性强，抓考点难点，巩固所学知识，把握考试题型，强化考试技巧，最终通过考试，拿到证书

行业内专家认为：未来的金融业必将从“分业经营”转变成“混业经营”、从“单一销售”转变成“交叉销售” ，未来的保险营销必将从“以产品为导向”转变成“以客户为导向”、从“向客户销售产品”转变成“向客户提供综合金融服务”。而理财知识，将成为广大保险代理人不可或缺的最有效利器，引领其走向高峰！

复习纲要串讲

考前答疑押题

网络课程补缺

真实实战模拟

考试题库练习

三级报考申报条件

具备以下条件之一即可：

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

为什么选择华扬学习理财规划师 ？

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★  第一家专注于把理论运用于实践的金融教育机构。专业、高端的师资团队，现实的理财案例分析，丰富的授课经验，让你学有所获，学有所成。

★  严谨的教学态度、通俗易懂的教学方式、经验丰富的教学管理，每期全国考试通过率名列前茅，深受学员喜爱和认可。

★  不定期的俱乐部活动和论坛，为学员搭建学习、交流和拓展人脉的平台。

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实战训练班课程特色

★  师资阵容强大：课程师资全部来自香港、深圳和内地的资深理财专家、投资专家、企业家、高校知名教授，80%以上高

    级讲师拥有10年以上理财实战与讲授经验。多数讲师不但实务操作经验丰富，对各自专业领域见解深刻，且都出版过自己的畅销理财书籍。

★  教学模式先进：理论+实战案例+方案规划研讨，互动授课，突出实践与应用。

★  资源平台广阔：直接成为“财富邦”俱乐部会员，免费参加俱乐部举办的讲座、论  

坛及沙龙活动（如现金流游戏），在及时获得大量财经资讯的同时享受分布广泛的学员网络，扩大人脉。

★   完善的后续服务：每班配备一名专业班主任，并配备1-2名助教老师以保证学员的学习效果。

★   三年网络教学支持：全程面授教学以后可以免费享受三年网络教学服务。

【学习费用】5900元

费用包含：

? 授课费、详细讲义和资料费用等；

? 免费三年网络课程辅助；

? 免费赠送配套学习课程；

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注：国家理财规划师CHFP考试费用由国家人力资源和社会保障部统一委托全国各地职业技能鉴定中心统一收取。助理理财规划师报考费用：310元。